재무설계사와 보험설계사의 차이

재무설계사는 고객의 조건과 목표에 따라 투자, 자산관리, 세금 등에 실전적인 방법을 제시하는 분야입니다. 재무 설계사는 고객의 재산과 채무 상황, 목표 등 개인적인 요건들을 고려하여 최적의 해결방안을 제시해주고, 실제로 그 계획대로 실행될 수 있도록 도움을 줍니다.

반면에, 보험설계사는 고객의 위험 회피나 보험 가입, 보험금 지급 등과 같이 보험 분야 전반에 대해 고객에게 조언하는 분야입니다. 보험설계사는 고객의 목표와 욕구를 파악하여 최적의 보험 계획을 제시하고, 보험금을 청구하는 절차에서도 고객을 대신하여 준비하고 수행하는 등 다양한 역할을 수행합니다.

재무설계사가 되려면?

재무설계사가 되기 위해서는 다음과 같은 절차를 거쳐야 합니다.

1. 적합성검사: 재무설계사 자격 시험 응시 전 적합성검사를 통해 자격 취득 가능 여부를 검토합니다.

2. 재무설계사 자격 시험: 응시 전 필요 자격조건과 수험료, 일정 등을 확인하고, 해당 자격 시험에서 필요한 내용들을 수강합니다. 재무설계사 자격 시험은 고객 자산관리, 세법, 보험계약 등의 분야에서 대학교육의 수준이나 재산관리 경험, 기술자격 등 기준을 충족한 후에 응시 가능합니다.

3. 실무 경험 취득: 재무설계사 자격 시험에 합격한 후 최소 3년간 실무 경험을 쌓아야 합니다.

4. 제재 및 도덕감수성 판단: 재무설계사는 고도의 신뢰성을 요구합니다. 따라서 도덕적인 문제를 일으키거나 법적으로 문제가 되는 경우에는 박탈 조치를 받을 수 있습니다.

위와 같은 절차를 거쳐 재무설계사 자격증을 취득할 수 있습니다. 단, 자격 취득 후에도 꾸준한 교육과 업무 경험 등을 통해 지속적인 역량 강화가 필요합니다.

보험설계사가 되려면?

1. 보험설계사 교육: 보험계약 설계방법, 상품 종류, 손해 사례 등에 대한 이론적인 교육을 수강해야 합니다.

2. 보험경력: 보험설계사로 업무를 시작하려면, 보험회사에서 보험 마케팅, 보험 가입 등의 경험이 필요합니다.

3. 자격시험: 보험설계사 자격을 취득하기 위해서는 한국보험협회에서 진행하는 자격 시험에 응시하여 충분한 성적을 이끌어내야 합니다.

4. 보험설계사 실무교육: 보험설계사 자격증 취득 후, 보험설계사 실무교육을 수강해야 합니다.

5. 보험설계사 등록: 보험설계사 실무교육 이수 후 보험중개업등록증을 취득하여 보험설계사로 활동할 수 있습니다.

위와 같은 일련의 과정을 거쳐야 보험설계사 자격을 취득할 수 있습니다. 단, 보험업무 강도가 높기 때문에 꾸준한 업데이트와 교육 등을 통해 끊임없는 자기 개발이 필요합니다.